Una nueva norma del BCV ser? aplicada a los administradores de sistema pago, bancarios y no bancarios, que consiste en la presentaci?n de un informe anual elaborado por auditores externos ante e
El Banco Central de Venezuela impuso esta obligaci?n, mediante la cual los gestores de medios de pago certifiquen el cumplimiento de sus obligaciones y su solvencia operacional, t?cnica y funcional, de acuerdo con las previsiones de la Resoluci?n 18-12-01.
Una circular emitida por el BCV, de fecha 7 de mayo, se?ala que los auditores externos que hagan estos reportes deber?n tener ?experiencia comprobable en las actividades bancarias y de sistemas de pago?.
Asimismo detalla que los informes deber?n contener datos como: composici?n accionaria al cierre del a?o; estad?sticas mensuales del n?mero y valor de las operaciones de pago procesadas en el a?o; horarios de funcionamiento, porcentaje anual de disponibilidad y operatividad del sistema de pagos, y reporte de interrupciones operacionales planificadas y no planificadas.
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Tambi?n debe reflejar tarifas y comisiones aplicadas por los servicios prestados a los participantes del sistema de pagos; contratos, normas, t?rminos y/o condiciones vigentes que rigen la relaci?n con los participantes del sistema de pagos.
Otros datos a incluir son los estados financieros al cierre del a?o; verificaci?n del fondo de reserva; estado de las garant?as constituidas, en los casos que lo amerite; estatus de los procedimientos de seguridad inform?tica; estado de los planes de contingencia y su aplicaci?n ante fallas operacionales acaecidas durante el a?o; estado de los procesos de protecci?n y atenci?n de reclamos efectuados por clientes.
El listado de los participantes del sistema de pago que atiende al cierre del a?o; y el estado de los procesos de compensaci?n y liquidaci?n ejecutados por el administrador; deben estar entre la informaci?n a consignar.
Tambi?n los proveedores no bancarios
La orden del BCV de presentar informe anual de auditor?a externa, tambi?n aplica para los proveedores no bancarios de sistemas pago.
Entre los elementos espec?ficos que debe reflejar, destacan: verificaci?n de los t?rminos, condiciones y plazos de la autorizaci?n emitida por el BCV; verificaci?n del correcto uso del nombre, siglas y mensajes; verificaci?n de que los fondos se han usado de forma exclusiva para la realizaci?n de operaciones de pago.
Igualmente exige el estado de los procedimientos para evitar la comisi?n de fraudes a trav?s de los instrumentos y mecanismos suministrados a los clientes y usuarios; estado de los procedimientos para identificar, evaluar y gestionar de manera adecuada los riesgos de legitimaci?n de capitales; entre otros.
Se?ala la circular que esta obligaci?n se establece con car?cter retroactivo al a?o 2019. En este sentido, el plazo para presentar el informe correspondiente al a?o pasado ante el BCV, vence el pr?ximo 31 de octubre.
Quienes incumplan con esta obligaci?n ser?n sancionados administrativamente.
