El mundo de las transacciones en divisas se incrementa en venezuela; a la par, las operaciones fraudulentas. Espec?ficamente las estafas por redes sociales.
NACIONAL SOCIEDAD

Con varios modus operandi se incrementan las estafas por redes sociales en Venezuela

El mundo de las transacciones con d?lares, pesos colombianos y euros se incrementa en la econom?a venezolana; a la par, aumentan operaciones fraudulentas, plagadas de vicios y robos. Espec?ficamente destacan en la actualidad, las estafas por redes sociales.

Una pr?ctica que se hace muy com?n y cotidiana en la Venezuela de hoy ante las distintas dificultades que tienen los venezolanos para obtener divisas, de manera oficial. A partir de ello y las v?as de obtenci?n de d?lares o cualquier otra moneda, los estafadores se valen de artilugios para hacerse de un dinero mal habido.

El aumento de este tipo de delitos en Venezuela va en ascenso. Nada m?s del a?o 2018 a 2019, hubo un incremento de 43% en cuanto a denuncias realizadas ante el Ministerio P?blico (MP), sobre diferentes delitos como robo de identidad, estafa y ciberdelincuencia.

Puede suponerse un aumento en lo que va de este a?o 2020 con respecto al 2019, si se hace un simple de ejercicio de a cuantas personas conocidas pudieron caer en estas estafas. Pero adem?s recientemente se han desarticulado bandas dedicadas a este delito, de estafa por redes sociales.

En una declaraci?n con fecha de febrero 2020, el fiscal general, Tareck William Saab se?al? que dicha modalidad criminal se est? extendiendo r?pidamente en la sociedad venezolana.

?Mosca! Nuevo fraude tecnol?gico denominado ?SIM Swapping?

De all? que la recomendaci?n general de los expertos antes estas trampas, es la verificaci?n de las cuentas, corroborando su identidad. Igualmente es importante establecer un relaci?n por mensajes privados con los que manejan dichas cuentas para as? obtener informaci?n necesaria para proceder a hacer cualquier tipo de transacci?n.

En los casos de estafa por redes sociales, aunque son varios los modus operandi, casi siempre se basan en los siguientes aspectos:

  • Usurpan la identidad de alg?n conocido.
  • Se valen de los datos obtenidos para enga?ar y
  • Posteriormente ejecutan el robo.

A partir de estos pasos, los timadores proceden a ejecutar diferentes v?as para concretar la estafa.

Por Facebook, Instagram y WhatsAapp

Los estafadores, previo al hackeo de las cuentas usan los estados de las cuentas hackeadas para colocar anuncios de compra y venta monedas extranjeras. Este es el primer contacto que hacen los estafadores con sus v?ctimas.

Este primer acercamiento puede seguir avanzando cuando la potencial v?ctima se interesa y pasa a la mensajer?a privada para desarrollar la negociaci?n de compra o venta de divisa. La concreci?n de la estafa depender? de la astucia del estafador y la suspicacia de la posible v?ctima, pues se supone es el momento de indagar m?s sobre la transacci?n a realizar.

En estos casos, es posible que la futura v?ctima se de cuenta del hackeo de la cuenta; o que sencillamente caiga en la estafa, haciendo la transferencia del dinero que se le solicita por el supuesto negocio.

Otra modalidad es v?a whatsapp. Con esta forma. el estafador accede a la lista de contactos de la persona que hackea y a partir de all? inicia el envi? de un mensaje a cualquiera de la lista, con alg?n mensaje donde indica que cambi? de n?mero, y que adem?s est? vendiendo divisa. Lo que sucede, como siempre, depender? de la suspicacia del receptor del mensaje.

La creaci?n de supuestas “casas de cambio” por las redes sociales.

Otra forma ideada por los timadores de oficio es la simulaci?n en redes sociales de supuestas empresas de cambio. Estos crean perfiles a trav?s de las cuales ofrecen su servicio.

Los usuarios siguen estas cuentas y empiezan su contacto por las diferentes v?as. Son embaucados cuando hacen el pago sin muchas veces corroborar el tiempo, fiabilidad y reputaci?n.

A nuestra p?gina web lleg? una denuncia formulada por Luiggi Casta?o, quien expres? que “el d?a 30 de Junio de 2020, una supuesta casa de cambio… que ofrece sus servicios de compra de divisas en Instagram, en realidad son unos estafadores. Me estafaron luego de realizarles un pago me bloquearon del WhatsApp y no me realizaron nunca el pago m?vil”, enfatiz?.

Esta experiencia de Casta?o es t?pica de estos “negocios virtuales”, que en su mayor?a no tienen personalidad jur?dica, por tanto no est?n constituidos legalmente. De tal forma que para captar clientes usan la siguiente metodolog?a, esto de acuerdo al portal “Estoy en la frontera”

  • Im?genes atractivas con la que captan la atenci?n de los usuarios, ofreciendo una tasa de cambio muy buena con respecto a otras.
  • Te escriben en un tono amigable. Ofreci?ndote la seguridad del negocio.
  • Te dan un n?mero de whatsapp y por all? debes enviarle la imagen de la consignaci?n. Pero inmediatamente que tienen el dinero en su cuenta no hacen la consignaci?n del dinero a la cuenta que esperas. Posteriormente te bloquean del whatsApp y por redes sociales.

No s?lo los redes sociales son usadas para las estafas. El Zelle tambi?n

No s?lo las redes sociales son la v?a usada actualmente por los estafadores para hacer la trampa. Es que las diversas opciones que los venezolanos usan para completar sus transacciones en el pa?s, mediante divisas, tambi?n son blanco de estafas.

Una opci?n es el servicios de Zelle. es que a pesar de todo el revuelo ante la decisi?n de Wells Fargo de quitar el servicio de Zelle a los clientes de Venezuela, por el uso recurrente de esta plataforma para transacciones en general, ?ste a?n sigue estando activo para muchos. Adem?s es ofrecido por otros bancos como BoFA.

De hecho, el creciente uso de esta v?a como forma de pago en el pa?s, hizo que se convirtiera en el segundo medio de pago, seg?n un estudio de la firma Ecoanal?tica.

Por supuesto, los estafadores no pod?an dejar pasar esta oportunidad. As? que se idearon un falso email de Zelle para simular una supuesta transacci?n. Es de recordar, que esto es un mecanismo que usa el banco para confirmar la realizaci?n de la operaci?n, pues all? se identifica el monto en divisas y la fecha.

Falsos dep?sitos por cheque

El manejo de cuentas bancarias estadounidenses, por parte de algunos venezolanos, tambi?n se usa para estafar, a trav?s de falsos dep?sitos.

El estafador ofrece esta v?a para completar una compra, luego recurre al siguiente paso, hacer un cheque por un monto equivocado, por supuesto superior al del monto que deb?a realizar.

La trampa es que el cheque corresponde a una cuenta inactiva, debido a cualquier argumento legal, pero que provisionalmente aparece reflejado en la cuenta receptora. Este es el momento de “estafa”. El estafador pide a su v?ctima le devuelva su dinero, v?a Zelle (de manera inmediata) lo cual procede a hacer porque verifica “moment?neamente” el dinero en cuenta. Pero la sorpresa viene despu?s.

A los d?as el monto supuestamente depositado por error es reversado por el banco. As? de sencillo, el receptor del dinero se queda sin su dinero.

Alerta ante los posibles artilugios

Ante todas estas acciones de fraude, es importante destacar que las redes sociales, si bien hacen un trabajo de promoci?n para generar ventas e imagen, tambi?n hay un controvertido mundo, donde los estafadores hacen su trabajo.

As? que, debes estar atento y tener desconfianza de cuentas no reconocidas y sin mucha reputaci?n; no ceder a la primera propuesta de compra o venta de monedas extranjeras; debes estar consciente que el fraude en las redes sociales existe y en este momento se vuelve com?n y cercano.

Las recomendaciones sobre el tema desde el Ministerio P?blico:

  • No realizar ?transacciones a ciegas?
  • Confirmar con una llamada telef?nica la identidad de la persona
  • Desechar enlaces de paginas web redirigidas
  • Evitar hacer transacciones electr?nicas en lugares p?blicos como ?Cyber Caf?s?
  • No compartir alg?n tipo de informaci?n personal en las redes sociales o por correo electr?nico.
  • Denunciar de forma inmediata los casos que asemejan esta modalidad.

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